Phần 1 nói về tình hình kinh tế nội địa Nhật Bản ở dưới đây.
Trong phần 2 này chúng ta cùng đi xem Kinh tế thế giới biến động ra sao nhé.
TOPICS THẾ GIỚI
Trong phần Thế giới chúng ta đi phân tích 4 nội dung sau đây.
- Chỉ số chứng khoán
- Vàng và trái phiếu
- Quỹ đầu tư Lợi tức cao
- Chủ đề hot
Chỉ số chứng khoán
G7 (nhóm 7 nước phát triển hàng đầu) có các chỉ số tính từ đầu năm như dưới đây.
Trân trọng giới thiệu các vị đại biểu tai to mặt lớn đến từ các nước G7 ạ!
- FTSE MIB : Italia
- DAX : Đức
- CAC40 : Pháp
- S＆P TSX : Canada
- S＆P 500 : Mỹ
- FTSE100 : Anh
Đại biểu Nhật Bản là TOPIX
(Việt Nam mình thị trường quá nhỏ bé nên xin được miễn ko cho vào đây ạ)
Tất cả các chỉ số của các nước đều Plus, có vẻ khởi động một năm tốt đẹp đấy chứ.
Đầu xuôi đuôi lọt, VN hay có câu vậy. Vậy thì 2023 này sẽ thế nào nhỉ, các bạn nghĩ sao.
Vàng và trái phiếu
Tên của ETF nổi tiếng về đầu tư vàng là “GLD”, hãy xem nào.
Trong tháng 1 đầu năm giá vàng đã ngóc đầu tăng.
Trong khi năm 2022, hầu như là xu hướng giảm tiếp diễn nhưng sang năm 2023, có vẻ tình hình tốt hơn rồi.
“Lãi suất của Mỹ ko còn tăng mạnh nữa (Đô la sẽ rẻ đi)?“
Từ dự đoán như này nên Vàng sẽ được mua vào nhiều hơn.
Đô là và Vàng, về cơ bản sẽ có xu hưởng tỉ lệ ngịch.
Đô la yếu đi = Vàng sẽ mạnh lên
※ Quan điểm cá nhân là ko mua Vàng vì giá của nó biến động quá mạnh lại ko tạo ra income. Nếu mà có đi chăng nữa thì cũng mua vàng miếng. Đỡ mất giá mà lúc có biến thì cầm theo người được^^
Tiếp đến là Trái phiếu nhé.
Nếu muốn có Income (Lãi suất) khoảng 2～5% thì Trái phiếu Mỹ là một ứng cử viên.
Hãy cũng check 3 mã Trái phiếu Mỹ tốt dưới đây nhé.
- AGG: Lợi nhuận thấp, rủi ro thấp
- LQD: Lợi nhuận trung bình, rủi ro trung bình
- HYG: Lợi nhuận cao, rủi ro cao
Trái phiếu tổng hợp của Mỹ, mã AGG có sơ đồ như dưới đây.
- Có xu hướng tăng giá so với đầu năm
- 70% Đối tượng đầu tư trong gói này là Trái phiếu có thứ hạng AAA.
Thứ hạng đầu tư từ AAA cao nhất đến C thấp nhất như hình dưới đây.
Mình cũng đã đề cập đến thứ hạng đầu tư trong bài Phân tích Rakuten dưới đây.
Lý do trái phiếu này tăng giá là do Lãi suất Ngân hàng Giảm.
“Trái phiếu” và “Lãi suất” có quan hệ như cái bập bênh, biến động ngược hướng nhau.
Bằng chứng là đây, Hãy nhìn vào biểu đồ Lãi suất Ngân hàng.
Đây là biểu đồ lãi suất dài hạn của Mỹ, hiện tại thì khoảng 3.5%
Lãi suất Ngân hàng đã chạm trần và đang đi xuống.
Trái phiếu các công ty của Mỹ, mã LQD có sơ đồ như dưới đây.
- Có xu hướng tăng giá so với đầu năm (cũng như trên, do Lãi suất Ngân hàng giảm)
- 80% Đối tượng đầu tư trong gói này là Trái phiếu có thứ hạng BBB đến A.
- Tính “cờ bạc” của nó thấp, vừa đủ đỗ cho tiêu chuẩn “đầu tư”, nhưng độ an toàn thấp hơn AGG.
Cuối cùng là mã HYG, được gọi là hàng “rác”, tập hợp của các trái phiếu công ty ko đạt tiểu chuẩn “đầu tư”, là gói đầu tư Trái phiếu có rủi ro cao.
- Có xu hướng tăng giá so với đầu năm (như AGG và LQD, do Lãi suất Ngân hàng giảm)
- Đa phần Đối tượng đầu tư trong gói này là Trái phiếu có thứ hạng CCC đến BB.
- Rủi ro cao nên tổng lợi nhuận về mặt trường kỳ cũng có xu hướng cao hơn.
Tuy HYG gọi là hàng rác nhưng biến động giá của nó lại là điềm báo trước biến động của nền kinh tế. Khi mà giá HYG giảm mạnh và đột ngột thì khả năng cao là Kinh tế cũng có biến. Tưởng tượng HYG như là lũ chuột trong hầm mỏ, khi trong hầm có biến gì thì lũ chuột sẽ ráo rác chạy, báo trước cho người thợ mỏ biết mà tránh.^^
Năm 2022 vừa qua được coi như “1 năm địa ngục” đối với Trái phiếu bởi thành tích của nó quá tệ. Nhưng từ năm 2023 này, có vẻ như nó đã phục hồi trở lại và lợi hại hơn xưa.
Lãi suất bên Mỹ giảm khiến giá Trái phiếu Mỹ tăng, đồng thời đồng Yên cũng cao giá trở lại nên có thể nói thời điểm thuận lợi ch đầu tư Trái phiếu Mỹ đã đến.
※ Tuy nhiên rủi ro tỉ giá hối đoái luôn có nên cũng phải hết sức chú ý.
Nhắc đến Trái Phiếu thì có lần mình đã nhắc đến Rakuten Mobile phát hành Trái phiếu doanh nghiệp lãi suất khủng rồi nhỉ.
Nếu là mình thì sẽ tuyệt đối ko mua.
Tại vì Trái phiếu cần phải đầu tư phân tán.
Chỉ mua của 1 công ty thì lỡ công ty đó phá sản cái là Trái phiếu trở thành đống giấy vụn.
- Ko phải mua Trái phiếu 1 công ty
- Mà cần phân tán rộng như là LQD vậy
Quỹ đầu tư Lợi tức cao (ETF mang lại Income)
Phải nhắc đến 3 tên tuổi ETF rất tốt
- Vừa có thể mang lại Income (Lợi tức)
- Vừa lại có Capital Gain (Bán được lời giá)
đó là HDV, VYM, SPYD sơ đồ của chúng so với đầu năm như dưới đây.
Quỹ đầu tư Lợi tức cao chủ yếu bao gồm càng công ty “lão làng” nên mức độ tăng giá của nó ko cao.
Mà ko cần giá của chúng biến động nhiều, chỉ cần là trả lợi tức nhiệt tình là chúng đã làm đúng phận sự của quỹ ETF mang lại Income rồi.
Tuy nhiên, phải để ý là kinh tế cả thế giới đang có khả năng bước vào suy thoái, nên vẫn có khả năng bị giảm lợi tức đi.
Chủ đề Hot của tháng 1/2023 vừa qua
Xin nói về 2 chủ đề sau.
- FOMC đầu tiên của 2023
- Hạ cánh mềm hay Hạ cánh cứng?
FOMC đầu tiên của 2023
FOMC đầu tiên của 2023 đã được tôt chức vào cuối tháng 1 đầu tháng 2.
FOMC là hội nghị của các vị “Đỉnh của Chóp” quyết định chính sách tài chính của nước Mỹ.
Quyết định hay phát ngôn của các vị này có thể làm xáo động thị trường đầu tư
Lần này có 2 điểm đáng chú ý là
- Lãi suất sẽ tăng ở mức độ là +0.25%?
- Tiếp tục còn tăng hay đến lúc kết thúc rồi?
Điểm đầu tiên là Lãi suất sẽ tăng ở mức độ là +0.25%?
Cái này thì đúng như tưởng tượng là +0.25%
Mức tăng này thì vốn dĩ thị trường đã quen rồi, ko tạo ra cơn sóng lớn nào cả.
※ Giống như Hội nghị trong nội địa Nhật, vấn đề Lãi suất ko có gì bất ngờ cả.
Điểm tiếp theo là 2 trường phái Tiếp tục còn tăng hay đến lúc kết thúc rồi?
Cái này thì FOMC lần này có vẻ như là về phe “đến lúc kết thúc rồi“
Mọi người suy nghĩ lạc quan rằng việc tăng lãi suất ở Mỹ chuẩn bị kết thúc rồi, cùng lắm thì chỉ tăng 1, 2 lần nữa thôi rồi dừng.
Năm 2023 này sẽ sao đây. Một là như mong muốn
- Lạm phát sẽ ổn định
- Kết thúc việc tăng lãi suất (hoặc có khi sẽ bắt đầu giảm)
- Giá cổ phiếu tăng!
Hai là
- Lạm phát ko hề giảm
- Vệc tăng lãi suất tiếp tục xảy ra và kéo dài
- Giá cổ phiếu giảm…
Dù thế nào đi nữa thì có vẻ như là sẽ có thời điểm mà giá cổ phiếu sẽ biến động mạnh. Cơ hội và rủi ro, đều cần chú ý.
Hạ cánh mềm hay Hạ cánh cứng?
Vừa rồi nhiều bạn về VN ăn Tết sau bao nhiêu năm “cấm vận” vì Corona. Chiếc máy bay mà bạn đã đi nó hạ cánh như thế nào?
- Hạ cánh mềm = Tiếp đất một cách nhẹ nhàng.
- Hạ cánh cứng = Tiếp đất mạnh đến nỗi rung xóc lên tận nóc.
Tương tự như việc hạ cánh của máy bay, kinh tế thế giới 2023 này sẽ ra sao
- Chỉ hơi hơi giảm nhiệt ở mức độ rất nhẹ?
- Bắt đầu suy thoái thực sự?
Hiện tại, Ngân hàng TW của các nước đều âm thầm tăng lãi suất lên.
Khi tăng lãi suất thì Kinh tế sẽ giảm nhiệt.
Tăng lãi suất thì Doanh nghiệp sẽ giảm bớt việc vay vốn để đầu tư vào máy móc và sản xuất vì lo sợ phải trả lãi quá nhiều. Số người vay tiền mua nhà cũng sẽ giảm bớt.
Lãi suất tăng mà làm giảm kinh tế thì tại sao lại các nước tăng lãi suất làm gì?
Để giảm bớt Lạm phát đó bạn.
Khi mà kinh tế quá “nóng” thì Lạm phát sẽ tăng ở tốc độ nhanh, có thể khiến chi phí cho cuộc sống khó khăn. Do đó khi mà nóng quá thì phải tăng Lãi suất để giảm nhiệt. Ngược lại, khi kinh tế xấu thì giảm Lãi suất để kích thích. Cứ thế Lãi suất có tác dụng như một cái van điều chỉnh.
Bây giờ Thế giới đang gặp vấn đề Lạm phát nên phải tăng Lãi suất là vì vậy.
Tuy nhiên nếu Lãi suất cứ tăng cao và kéo dài thì có thể gây tổn hại lớn đến Kinh tế.
Mặt khác, nếu điều chỉnh hạ Lãi suất kịp thời, duy trì được mức Lãi suất ko quá cao mà phù hợp thì sẽ ổn định nhiệt độ của Kinh tế giúp nó phát triển bền vững.
“Lạm phát” và “Lãi suất” việc có điều khiển hợp lý 2 cái này hay ko sẽ quyết định cho “máy bay” hạ cánh mềm mại an toàn hay là “rớt”.
Người theo phe Hạ cánh mềm sẽ nói
- Kinh tế Thế giới mà trung tâm là Mỹ thì các chỉ số đều mạnh, mức tiêu dùng cá nhân cũng đang phục hồi.
- Nhiều nước trên thế giới đã vượt qua đỉnh điểm Lạm phát rồi
- Nửa sau 2023 có khi sẽ chuyển qua giảm Lãi suất
- IMF (Quỹ tiền tệ quốc tế) cũng nói Kinh tế thế giới sẽ ko tăng trưởng âm…
Người theo phe Hạ cánh cứng thì nói
- Chiến tranh Nga-Ucraina đang tiếp diễn, vấn đề năng lượng chưa được giải quyết.
- Tình hình ở Trung Quốc corona tái bùng phát có thể làm chuỗi cung ứng toàn cầu bị xáo trộn, gây sóng gió cho kinh tế cả thế giới.
- Lãi suất có giảm nhưng mà thực tế thì vẫn đang ở mức rất cao.
- Cân đối tài chính ở các nước đang xấu đi. Bất ổn tài chính có thể lan rộng khắp thế giới từ các nước nợ nần chồng chất…etc
Tại thời điểm hiện tại, sự thật ko thể phủ nhận đó là tốc độ tăng trưởng Kinh tế Thế giới đang giảm.
Theo dự báo của Ngân hàng thế giới thì Tốc độ tăng trường Kinh tế Thế giới sẽ giảm mạnh từ 3%→1.7%
1.7% là con số thấp chỉ sau sốc Lehman và sốc Corona.
Hơn 90% các nước phát triển và hơn 70% các nước đang phát triển đã điều chỉnh giảm tốc độ tăng trưởng.
CHUẨN BỊ TƯ THẾ
Năm 2023 sẽ như thế nào trong 2 trường hợp dưới đây.
- Kết thúc sự ảm đạm của 2022, quay lại chiều hướng phát triển đi lên.
- Vẫn tiếp tục giảm ko ngừng như đi xuống địa ngục.
có thể có nhiều cách dự đoán khác nhau.
Quan trọng là cho dù có sao đi nữa thì chúng mình cần chọn đứng ở vị trí “kiểu gì cũng OK”
Đó là vị trí ko bán rẻ sức lao động của mình cho các công ty ko xứng đáng.
Và chuyển dần thu nhập từ Lương qua các loại thu nhập khác mà mình đã nói trong bài trước.
Cụ thể làm như nào, sẽ là cả quá trình dài, mỗi người một cách thực hiện riêng. Phát Xít sẽ tiếp tục truyền tin để đồng hành cùng bạn qua các bài viết tiếp theo.
Cảm ơn các bạn đã theo dõi. Phatxit.net thấy hạnh phúc nếu thông tin trên giúp được bạn điều gì đó. Nếu thấy hay và có ích, hãy chia sẻ trang web tới người thân, bạn bè nữa nhé. Sự ủng hộ của các bạn chính là động lực để mình cố gắng viết nhiều hơn nữa. Like và Follow Facebook của phatxit.net để đón nhận những bài viết mới tiếp theo nhé!
コメント