Nếu đây là lần đầu bạn đến với Phatxit.net thì đây là vài nét giới thiệu của mình.
“Phát Xít” chỉ đơn giản là nickname của mình thôi, ko có gì ghê gớm đâu nhé^^
- Qua Nhật năm 2009.
- Visa Kĩ sư → Nhân lực cấp cao → Vĩnh trú → Quốc tịch Nhật.
- Công việc hiện tại: Quản lý mua bán, giá cả, tài sản trong một tập đoàn lớn.
- Thành viên Tổ chức dịch thuật Y tế tỉnh Aichi.
- Năm 2022, thành lập website để chia sẻ kiến thức, kinh nghiệm.
- Các bài viết Trọng tâm về Tiền bạc, Tài sản, Đầu tư Chứng khoán.
Bạn có thể xem thêm ở Phần Giới thiệu và Fannpage FB là Phatxit.net
Sau đây, Chúng ta cùng đi vào nội dung của bài viết này nhé.
Trong bài 5 bước đơn giản tìm Mã chứng khoán Nhật:
Khi tới bước chọn mã chứng khoán Nhật “đáng yêu”, cần đánh giá qua con số cụ thể, thì về cơ bản mình sẽ dùng 12 điều kiện dưới đây.
- Tỉ suất Lợi tức sau Thuế từ 3% trở lên
- PBR ko quá cao (nằm trong phạm vi 0.5～1.5)
- Chính sách trả Lợi tức dễ hiểu, Thành tích trả Lợi tức đáng tin cậy
- Khả năng duy trì trả cổ tức cao
- Doanh thu 売上高 tăng trưởng liên tục dài hạn
- Lợi nhuận 営業利益率 10% trở lên
- EPS (１株あたり純利益) và BPS (１株あたり純資産) tăng trưởng liên tục dài hạn
- Tỉ suất vốn tự có 自己資本比率 từ 50% trở lên
- Tỉ lệ thanh khoản 流動比率 từ 200% trở lên
- Dòng tiền Cash Flow tăng trưởng lâu dài
- Lợi tức trên 1 cổ phiếu 一株配当 tăng đều
- Tỷ lệ chi trả cổ tức 配当性向 ko quá 50%
Cuối cùng vẫn phải là đánh giá tổng quan và chủ đạo của bản thân nhé.
Tất cả là để nhằm tới mục tiêu:
① Có kỳ vọng nhận Lợi tức Cao và ổn định trường kỳ
② Rủi ro bị giảm tiền Gốc thấp
Trước tiên cần Học về Chứng khoán đã, có các lớp học miễn phí như này.
↓ Lớp học đầu tư miễn phí ↓
株式投資の学校
※ Cả Online và Offline đều có
Sách học về FX:
DL数2万人突破の人気FX無料レポートがヤバい！128P全9章
- Tỉ suất Lợi tức sau Thuế từ 3% trở lên
- PBR ko quá cao (nằm trong phạm vi 0.5～1.5)
- Chính sách trả Lợi tức dễ hiểu, Thành tích trả Lợi tức đáng tin cậy
- Khả năng duy trì trả cổ tức cao
- Doanh thu 売上高 tăng trưởng liên tục dài hạn
- Lợi nhuận 営業利益率 10% trở lên
- EPS (１株あたり純利益) và BPS (１株あたり純資産) tăng trưởng liên tục dài hạn
- Tỉ suất vốn tự có 自己資本比率 từ 50% trở lên
- Tỉ lệ thanh khoản 流動比率 từ 200% trở lên
- Dòng tiền Cash Flow tăng trưởng lâu dài
- Lợi tức trên 1 cổ phiếu 一株配当 tăng đều
- Tỷ lệ chi trả cổ tức 配当性向 ko quá 50%
- Tổng kết: Chọn “Gà đẻ trứng Vàng” qua các con số quan trọng.
Tỉ suất Lợi tức sau Thuế từ 3% trở lên
Sau khi trừ Thuế, ít nhất phải có Lợi tức 3%, tức là sau khi mua, chậm nhất là 33 năm, Chỉ số tiền Lợi tức nhận được thôi cũng đã đủ 100% tiền Mua ban đầu.
Nhờ tỉ suất Lợi tức này mà:
- Bắt đầu Đầu tư lúc khoảng 30 tuổi
- Tích lũy mua thêm cho đến khi về hưu ở 65 tuổi
- Trong suốt đời 56 năm, kể từ tuổi 30 cho đến khi mất lúc 85 tuổi (tuổi thọ trung bình ở Nhật), có tiền Lợi tức liên tục để dùng
Tưởng tượng như vậy, Vừa có thể nhận tổng số tiền Lợi tức nhiều hơn số Vốn bỏ ra ban đầu, Vừa có thể để lại nguyên Gốc và Lãi cho con cháu sau này.
Chỉ có Lợi 3% thôi á. thấp nhỉ.
Khi tìm đúng mã tốt, thường là công ty đó sẽ tăng tiền trả Lợi tức. Bắt đầu từ Nhỏ và nuôi dưỡng dần, hoàn toàn có kỳ vọng số % cao hơn. Mỗi năm ４～５％, khi Mua đúng thời điểm thì có thể hơn 10%.
PBR ko quá cao (nằm trong phạm vi 0.5～1.5)
PBR (Price Book-value Ratio 株価純資産倍率) là 1 trong các chỉ số để đánh giá mã đó Đắt hay Rẻ.
PBR dưới 1.0, Hiểu là Vật đó có giá trị 100 yên (chỉ là đánh giá theo lý luận Kế toán, về giá trị của cổ phiếu), nhưng lại mua được với số tiền chưa đến 100 yên.
Những mã nào có kỳ vọng sẽ tăng trưởng trong tương lai, thì giá trị kỳ vọng đó sẽ được đưa vào giá cổ phiếu, khiến cho PBR cao tới 2.0 hay 3.0 gì đó.
Khi mua các mã có PBR cao như vậy, nếu có vấn đề gì ảnh hưởng xấu đến Kỳ vọng của thị trường, thì giá chứng khoán đó sẽ tụt giảm nhiều.
Nên để giảm thiểu rủi ro bị thiệt tiền Gốc, Khi chọn mua, phải cố gắng tránh thời điểm Giá trị kỳ vọng quá lớn đang bị đội vào giá cổ phiếu.
Trên IR BANK, bạn có thể tìm thấy con số PBR như hình dưới.
💭 BỔ SUNG
PBR thấp : cũng có nghĩa là ít được kỳ vọng, tức là Mã công ty kém ninki. Đây có thể là một nhược điểm. Nếu bạn tự tin là một khi đã Mua vào là sẽ ko bao giờ bán ra, Mua để lấy Lợi tức cả đời mình và đời con cháu, thì việc lo sợ rủi ro giảm mất tiền Gốc, ko đáng ngại, hãy ưu tiên chọn công ty mà có khả năng duy trì và tăng Lợi tức lâu dài (chi ít là ko giảm Lợi tức). Trường hợp này, PBR cũng ko còn là yếu tố quá quan trọng nữa.
Chính sách trả Lợi tức dễ hiểu, Thành tích trả Lợi tức đáng tin cậy
Nói chung, các câu chữ về chính sách đối với Nhà đầu tư của các công ty Nhật thì khá là Khô khan, dập khuôn như cùng 1 kiểu văn mẫu. ^^
Tuy nhiên, Phương châm trả tiền Lợi tức cho Cổ Đông như thế nào, được văn bản hóa cụ thể thì chỉ có mỗi thông tin gọi là 「配当政策」có trong các tài liệu IR công khai (IR資料).
Nếu ko thể hài lòng với chính sách này, thì ko thể tự tin mà đầu tư vào công ty đó được.
Thêm nữa, Từ chính sách đó thể hiện ra Thành tích trả Lợi tức thực sự trong quá khứ, Có mâu thuẫn gì với những gì họ tuyên bố không, là điều phải Check kỹ lưỡng.
Thành tích trả Lợi tức và Chính sách「配当政策」có thể xem trong IR BANK như hình dưới:
Khả năng duy trì trả cổ tức cao
Khả năng duy trì trả cổ tức (theo số năm), càng lớn (càng dài) thì càng được đánh giá cao.
Phatxi.net thì tự mình tính toán con số này theo 2 cách khác nhau:
- Con số ①: tính số năm theo 利益剰余金 (Tiền Lợi nhuận Tích lũy)
- Con số ②: tính số năm theo ネットキャッシュ (Tiền Mặt)
Công thức mình tính như sau:
Con số ① = （期末利益剰余金－期末配当額）÷ 配当総額
Đây là chỉ số cho biết, công ty lấy Nguồn Tiền từ Lợi nhuận Tích lũy, nếu tiếp tục duy trì mức trả Lợi tức cho cổ đông như hiện tại, thì công ty có thể duy trì việc trả tiền này được bao nhiêu năm.
Đây là số năm mà cổ tức có thể được trả dựa trên lý thuyết kế toán.
Con số ② = （現預金＋有価証券＋投資有価証券－有利子負債－期末配当額）÷ 配当総額
Đây là chỉ số cho biết, công ty lấy Nguồn Tiền từ Tiền mặt và các tài sản dễ quy đổi sang tiền mặt, Trừ đi các khoản Nợ ngắn hạn, nếu tiếp tục duy trì mức trả Lợi tức cho cổ đông như hiện tại, thì công ty có thể duy trì việc trả tiền này được bao nhiêu năm.
So với chỉ số ①, Có thể nói đây là con số sát với thực tế chi trả hơn.
Các thông số để lắp vào 2 công thức tính trên, đều có thể tìm thấy trong trang 「決算」trên IR Bank, hoặc là trong Báo cáo Quyết toán 決算短信 của công ty.
Nếu Khả năng duy trì, tính toán theo công thức, đạt trên 10 năm, thì đó thực sự là các công ty có tài chính tuyệt vời.
Doanh thu 売上高 tăng trưởng liên tục dài hạn
Doanh thu 売上高 là “Suối nguồn hạnh phúc” của mọi công ty.
Có thể nói, con số này cho biết, công ty đóng góp được bao nhiêu cho xã hội và Xã hội cần có công ty bao nhiêu.
Để công ty đó có nguồn Tiền chi trả Lợi tức lâu dài cho Cổ đông, thì Chỉ số này phải tăng trưởng liên tục trường kỳ. Đây là điều chắc chắn phải Check nhé.
Ko cần quá quan trọng là tỉ lệ tăng trưởng bao nhiêu %, miễn là Tăng trường, Dài hạn, Liên tục.
VD tăng đều đều như nè. Từ 2008 đến 2024.
Lợi nhuận 営業利益率 10% trở lên
Lợi nhuận 営業利益率, phản ánh Lãi từ Hoạt động kinh doanh chính của công ty đó, Phản ánh mô hình kinh doanh đó có Lợi nhuận tốt hay ko, Điều này ko thể chối cãi.
Nhưng có công ty có Mức Lợi nhuận 営業利益率 đạt 10%, từ tổng Doang thu 売上高, thì chứng tỏ Khả năng công ty đó đang chiếm vị trí ưu việt trong Thị trường cạnh tranh.
VD:
Tuy nhiên, mỗi NGÀNH có mức % Lãi khác nhau, nên ko phải công ty nào cũng đạt được mức 10%. IT thì rất cao 20～30% là thường, Nhưng Bán Lẻ thì thường thấp, lẹt đẹt dưới 5%.
EPS (１株あたり純利益) và BPS (１株あたり純資産) tăng trưởng liên tục dài hạn
EPS (１株あたり純利益) và BPS (１株あたり純資産) là “Suối Nguồn” của tiền Lợi tức 配当金
Hai chỉ số này tăng trưởng đều trường kỳ, có nghĩa là Nhà đầu tư có thể nhận tiền Lợi tức sẽ ổn định trong thời gian dài.
Điều này cũng rất quan trọng trong việc giảm nguy cơ mất tiền gốc.
EPS là một chỉ số quan trọng nhất mà “Thần đầu tư” Warren Buffett cũng rất chú trọng.
Nếu bạn ko check EPS, thì tức là bạn ko có đủ “tín chỉ” để đầu tư chứng khoán lấy Lợi tức cao.
Ko cần quá quan trọng là tỉ lệ tăng trưởng bao nhiêu %, miễn là Tăng trường, Dài hạn, Liên tục.
VD tăng đều đều như nè. Từ 2010 đến 2024.
Tỉ suất vốn tự có 自己資本比率 từ 50% trở lên
Tỉ suất vốn tự có 自己資本比率 (Tỷ lệ vốn chủ sở hữu), là một con số cho thấy sự lành mạnh về mặt tài chính khi nhìn dài hạn.
Giá trị này càng cao, tài chính của công ty càng ổn định và khả năng trả cổ tức càng lớn.
Tỉ lệ thanh khoản 流動比率 từ 200% trở lên
Tỉ lệ thanh khoản 流動比率, là một con số cho thấy sự lành mạnh về mặt tài chính khi nhìn ngắn hạn.
Tỉ lệ thanh khoản 流動比率 200%, có nghĩa là công ty có lượng tiền mặt và tài sản có thể chuyển đổi thành tiền mặt trong vòng một năm, nhiều hơn gấp đôi so với các khoản thanh toán sẽ diễn ra trong vòng một năm đó.
Nó có nghĩa là công ty đó khá dư dả về Tiền bạc. ^^
Công thức tính: 流動比率 = 流動資産 ÷ 流動負債
流動資産 Tài sản Lưu động và 流動負債 Nợ lưu động, có thể tìm thấy trong B/S (Balance Sheet 貸借対照表) trong Báo cáo tài chính công ty.
Dòng tiền Cash Flow tăng trưởng lâu dài
Tiền (Cash キャッシュ) chắc chắn là yếu tố vô cùng quan trọng.
- Công ty có thể ổn định trả tiền Lợi tức hay ko
- Có thể chịu đựng được suy thoái hay ko
- Khi có cơ hội, sẵn Vốn để đầu tư kinh doanh hay ko
Những điều kể trên, chỉ thực hiện được khi có Tiền.
Nói hơi cực đoan, nhưng mà công ty được thành lập ra với mục đích ban đầu là Kiếm Tiền.
Thế nên cần đánh giá cao các công ty có khả năng kiếm Tiền và tích lũy Tiền nhiều chứ.
Thông số về Dòng tiền (CF: Cash Flow) thì mình sẽ chú trọng 営業活動によるCF và 現金等
Cách check đơn giản là nó phải tăng trường kỳ và ko có năm nào bị âm.
Lợi tức trên 1 cổ phiếu 一株配当 tăng đều
Lợi tức trên 1 cổ phiếu 一株配当金 là thứ cuối cùng mà Chúng mình điều mong muốn có, khi mà đầu tư chứng khoán lấy tiền Lợi tức.
Ai mà ko check cái này là coi như nghỉ chơi nhé. ^^
Hãy xem xu hướng của nó:
- Có thường xuyên bị giảm ko?
- Có năm nào về 0 yên?
- Thời khủng hoảng như Lehman Shock hay Corona thì thế nào?
Sự ổn định và tính tăng trưởng của thông số này là điều mà chúng mình cần xác nhận.
Tỷ lệ chi trả cổ tức 配当性向 ko quá 50%
Tỷ lệ chi trả cổ tức 配当性向 là thông số cho thấy, Công ty trích bao nhiêu % Lợi nhuận của họ để trả lại cho cổ đông.
Nếu % này quá cao (70～80%) thì công ty sẽ ko còn lại quá nhiều tiền để mà đầu tư kinh doanh được nữa. Việc trả % cao quá sức, là dấu hiệu cảnh báo có thể Họ ko duy trì lâu dài việc trả tiền này được.
Thông thường thì 20%～40% là ổn. Hơn 50% là phải cẩn thận. Quá 70～80% là Cảnh báo.
Như kiểu mấy anh đi Làm kiếm Tiền về đưa 99% cho Vợ, còn lại mấy man tiêu vặt, thì OK.
Chứ Công ty Chi trả cổ tức mà nhiều % quá, thì ko phải lúc nào cũng Tốt nha.
Tổng kết: Chọn “Gà đẻ trứng Vàng” qua các con số quan trọng.
Bài này mình đã giới thiệu 12 thông số (điều kiện) khi chọn mua Mã chứng khoán Lợi tức cao và ổn định lâu dài.
Ngoài các con số kể trên, Cuối cùng vẫn là phải vận dụng Tối đa Kiến thức và Kinh nghiệm, Quan sát của Bạn mà đưa ra Quyết định cuối cùng là có “Đưa em nó về đội” hay ko.
⚠️Chú ý về các Tiêu chuẩn
Tiêu chuẩn con số ko phải là Tuyệt đối, chỉ là một Yếu tố tương đối. Từ đặc thù Ngành, các công ty khác trong cùng Ngành, điều kiện thị trường…mà xác định xem công ty mình đang ngắm, có Ưu việt khi so sánh tương quan 相対的に優秀 hay ko.
Ko có Ai là Đẹp Hoàn Hảo cả. Chọn “người yêu”, cuối cùng vẫn phải dựa vào Trực Giác.^^
OK. Học đi đôi với Hành. Sắp tới sẽ thử phân tích vài mã cụ thể nhé.
Phân tích thông số mã chứng khoán qua biểu đồ trực quan và thực hành giao dịch thử mà ko cần Nạp tiền gì cả, có thể làm Trên App điện thoại
↓ App “Con bò” miễn phí ↓
moomoo証券
※ Đang có chương trình khuyến mại
App “con bò“
Đây là App của cty Futu Holdings Limited đã lên sàn chứng khoán NASDAQ ナスダック上場企業.
App này đã được rất nhiều người dùng trên thế giới, khoảng 19,000,000.
Chỉ cần nhập Email bất kỳ là có thể sử dụng được.
Có rất nhiều thông tin về ETF của Mỹ, chứng khoán Nhật.
Trong tài khoản Demo có ngay 1,000,000 USD và 2,000 man JPY, và các loại Tiền khác để Demo mua bán.
Video giới thiệu về đầu tư:
Vide đầu tư chứng khoán online số 1 Nhật bản
Được cung cấp bởi trường Đầu tư của bác 武田鉄矢 khá nổi tiếng.
Từ trường đầu tư số 1 Nhật bản
Học từ cơ bản đến nâng cao
Giải thích dễ hiểu về Warren Buffett và NISA
Chỉ cần nhập email là sẽ có video miễn phí gửi đến
Ko hề có chuyện lôi kéo, 営業
Xem video nên dễ hiểu, 見て損はない
VD cụ thể về phân tích mã chứng khoán Nhật:
Cảm ơn các bạn đã theo dõi. Phatxit.net thấy hạnh phúc nếu thông tin trên giúp được bạn điều gì đó. Nếu thấy hay và có ích, hãy chia sẻ trang web tới người thân, bạn bè nữa nhé. Sự ủng hộ của các bạn chính là động lực để mình cố gắng viết nhiều hơn nữa. Like và Follow Facebook của phatxit.net để đón nhận những bài viết mới tiếp theo nhé!
コメント