【Giới thiệu mã chứng khoán Nhật】Các công ty đáng để mơ ước sở hữu (phần 4)

当サイトは広告が含まれる場合があります。 Web này có thể đăng quảng cáo.
当サイトは広告が含まれる場合があります。 Web này có thể đăng quảng cáo.

Nếu đây là lần đầu bạn đến với phatxit.net thì đây là vài nét giới thiệu của mình.

VÀI NÉT GIỚI THIỆU
  • Qua Nhật năm 2009.
  • Visa Kĩ sư → Nhân lực cấp cao → Vĩnh trú → Quốc tịch Nhật.
  • Công việc hiện tại: Quản lý mua bán, giá cả, tài sản trong một tập đoàn lớn.
  • Thành viên Tổ chức dịch thuật Y tế tỉnh Aichi.
  • Năm 2022, thành lập website để chia sẻ kiến thức, kinh nghiệm.
  • Các bài viết Trọng tâm về Tiền bạc, Tài sản, Đầu tư Chứng khoán.

Bạn có thể xem thêm ở Phần Giới thiệuFannpage FB là phatxit.net

Sau đây, Chúng ta cùng đi vào nội dung của bài viết này nhé.

Ảnh tựa đề ko có liên quan gì đến nội dung bài này đâu. ^^

Rất vui vì lại được gặp lại các bạn trong Chuỗi bài về mã Chứng khoán Nhật, đầu tư lấy Lợi tức.

※ Nhân đây, bạn nào chưa xem các phần trước thì xem dưới đây nha.

Rất cố gắng chăm chỉ làm việc.

Giờ đang là lúc cần 頑張ります mà.

Khi cần mua Chứng khoán là lúc cần làm việc chăm chỉ. Phải kiếm nhiều Tiền thì mới nạp vô tài khoán chứng khoán được chứ. Bây giờ là lúc cố gắng mà nhỉ.

※ Khi nạp Tiền vào tài khoản, càng mua chứng khoán nhiều thì Tiền sẽ giảm dần nên cần chú ý!

Hả. Bạn nói cái gì vậy?

phatxit.net
phatxit.net

Mình cũng ko hiểu nữa, haha.

Trong lúc mình đang suy nghĩ và cố gắng như thế, thì lúc đi đón con ở nhà trẻ về, gặp tụi con nít ở đó, chúng chỉ trỏ kiểu thế này.

Phatxit.net:

” Mê chứng khoán. Thích Lợi tức quá. Mua cổ phiếu liên tục”

Trẻ con:

“Này, mẹ ơi. Tại sao người này cứ mua chứng khoán liên tục vậy. Lợi tức nhận được ko bằng lúc nó rớt giá, mà ko biết ư? Baka phải ko? Hay là mê như đánh bài vậy?

Mẹ:

“Suỵt, không được nhìn người ta”

Sự đơn giản của con trẻ nhiều khi làm tổn thương người khác…^^

phatxit.net
phatxit.net

Khác nhau ở chỗ Cách nhìn trục thời gian.

Từ khi tham gia Đầu tư cho đến bây giờ, mình vẫn liên tục nói “Đầu tư Dài hạn

Ko phải là ko có cơ sở gì mà khẳng định Đầu tư là Dài hạn. Thêm nữa, nếu giá cổ phiếu có lẹt đẹt trong thời gian dài 10 năm hoặc 20 năm..thì cũng đã nằm trong tính toán rồi nên vẫn Đầu tư.

Điều muốn nói là:

  • Muốn có cổ phiếu Lợi tức cao (thèm muốn định kỳ)
  • Trong thời gian ngắn thì ko ai đoán trước được đâu là Đáy
  • Nhưng bây giờ mà mua được mã tốt, thì kiểu gì giá cũng lên
  • Khi nào nó lên? thì sao đâu, mấy năm nữa lên cũng được
  • Vốn dĩ cái mong muốn là Lợi tức mà (配当金)
  • Tránh các mã xấu và Tăng dòng tiền Cash Flow
  • Muốn có cổ phiếu Lợi tức cao (đúng là thèm định kỳ)

Thành ra, đây là hình ảnh minh họa Tài khoản chứng khoán của mình hiện tại.

※Chú Ý: Khi nạp Tiền vào tài khoản, càng mua chứng khoán nhiều thì Tiền sẽ giảm dần!

phatxit.net
phatxit.net

Thế thôi vào Chủ đề chính, Để mình giới thiệu mã nhé.

Ok レッツゴー!

PLANET là công ty

  • Do 8 công ty Hóa Mỹ phẩm như Lion, UniCharm, Shinseido… góp vốn
  • Thành lập năm 1985, vốn điều lệ 2億4千万円
  • Vận hành, Cung cấp, Xây dựng Cơ sở giao dịch dữ liệu điện tử EDI

Các công ty sản xuất Hóa mỹ phẩm gia dụng lớn 大手日用品メーカー, vừa là Cổ Đông, vừa là khách hàng. PLANET sẽ cung cấp dịch vụ Cơ sở hạ tầng về thông tin, tiêu chuẩn hóa cơ sở dữ liệu giao dịch giữa các doanh nghiệp sản xuất và phân phối Hóa mỹ phẩm toàn quốc.

Nó là một mã nhỏ 小型株, Tổng giá trị khoảng 80億円 trên sàn JASDAQ

Thông tin cơ bản
  • 株価(5/15終値):1,259円
  • 配当利回り:3.42%
  • PER:20.87倍
  • PBR:1.56倍

Năng lực kinh doanh

Con số Doanh thu và Lợi nhuận như ảnh dưới.

売上高 tăng đều rất đẹp. Con số đẹp tạo kỳ vọng cho Tăng trưởng ổn định lâu dài.

利益 thì có chút lên xuống, nhưng mà nhìn Dài hạn thì khá ổn. Chứng tỏ mô hình business của nó mang lại Doanh Thu, Lợi nhuận mà ít bị ảnh hưởng của tình hình Thị trường.

Dự báo của Kỳ tới thì:

  • Doanh thu, hầu như ko thay đổi
  • Lợi nhuận, sơ với cùng kỳ năm trước, ▲10%

Dự báo ko được tốt mấy.

Tỉ suất Lợi nhuận 営業利益率は20%~25%. Hm, Lãi cao, ko có gì phải chê trách cả. 文句なし

ROE trước đây là tầm 16%, nhưng mà mỗi năm đều giảm, bây giờ xuống dưới 10%.

Họ tự hào về Tài Chính vững chắc, Vốn tự có Dầy 自己資本が厚すぎる. Nên thôi cũng chấp nhận được.

Lợi nhuận trên 1 cổ phiếu (EPS) thì tăng đều đẹp… Ko thể nói như vậy được, 2 năm gần nhất đang bị giảm.

Phí tu sửa hệ thống và phí ủy thác, đã làm cho tốc độ tăng của Chi phí nhanh hơn tốc độ tăng của Doanh thu. Cho dù là vẫn còn Dư dả, nhưng mà xu hướng giảm như này thì rất mong công ty cải thiện ngay đi ạ.

Tình hình Tài chính

Tỷ lệ Vốn tự có ổn định mức trên dưới 80%. Quá ư là cao.

Trong tổng Tài sản 63億円, có tới 25億円 Tiền mặt, 12億円 là Đầu tư chứng khoán, Gần 60% Tổng Tài Sản là dạng có thể đổi thành Tiền ngay, chứng tỏ rất giàu (Cash Rich)

Ko có nợ nần gì phải trả lãi cả, 有利子負債はなく、無借金経営。

Tổng tất cả các loại Công Nợ 負債 và là 10億円, thì nếu như trả hết ngay, cũng vẫn còn lại trong tay hơn 27億円.

Đủ Tiền để trả lợi tức チャリンチャリン, ko thể có chuyện hết Tiền vốn được.

Đó là một tình hình tài chính cực kỳ tốt.

Các mã chứng khoán nhỏ của Nhật bản, với Tài chính cực tốt, nhưng có vẻ ít được Thế Giới biết tới.

Lợi nhuận trả cổ đông

PLANET đạt 18 năm liên tiếp tăng Lợi tức. Số công ty có số năm tăng 配当金 liên tục như thế này, trong các công ty Nhật, chỉ có đếm trên 10 đầu ngón tay.

配当金 như hình dưới, trong 10 năm tăng 1.5 lần.

Nói thật thì trên quan điểm tỉ lệ tăng Lợi tức 増配率, vẫn chưa đủ nhiều. Nhưng mà hơn thế, công ty này hấp dẫn ở chỗ, ko có dấu hiệu giảm Lợi tức, chắc chắn và an toàn.

配当利回り thì như hình dưới.

配当性向 thì tăng chậm từ từ, giờ đã vượt qua 60%, đã là ngưỡng cao trong các công ty Nhật rồi.

Có vẻ sau này, ko nên kỳ vọng mấy vào tỷ lệ tăng Lợi tức 増配率.

Tổng kết

  • 高収益(営業利益率25%弱、ROE10%前後)
  • 高財務(自己資本比率80%で無借金、資産の60%を現預金等で保有)
  • Mạnh với Suy thoái kinh tế (mô hình business là cơ sở hạ tầng thông tin)
  • Tích cực hoàn trả Lợi tức (18 năm liên tiếp tăng, 10 năm gần đây tăng 1.5 lần)

Như vậy là nó đủ hấp dẫn để đảm đương một góc trong Bộ sưu tầm “Gà đẻ trứng Vàng”.

Mình ko phân tích sâu về tài chính, chỉ đơn thuần giới thiệu các con số, hy vọng sẽ là tham khảo cho các bạn.

Tham khảo về cách phân tích mã chứng khoán riêng lẻ:

Tuy nhiên, cũng giống như đã nói ở phần trước, nhưng nó quan trọng nên mình nhắc đi nhắc lại.

Cho dù công ty có tốt đi thế nào chăng nữa, Các con số trong Báo cáo tài chính, chỉ là Quá khứ.

Vấn đề Quan trọng hơn là

Sau này, Công ty có thể tăng Doanh thu lên hay ko? Doanh nghiệp có phát triển lên ko?

Đầu tư, phải nhìn vào Tương lai là vì thế.


PLANET, theo như mô hình kinh doanh của họ, thì khả năng tăng trưởng mạnh Doanh thu là khá khó.

Nếu bạn thích cổ phiếu tăng trưởng, và muốn đầu tư vào một công ty có tương lai tốt, hơn là một công ty có tương lai yếu kém, thì không có lý do gì để đầu tư vào Planet.

Nhưng hãy nhớ là, Việc có thể:

  • Phán đoán có tăng trưởng hay không
  • Quyết định Bán ra trước khi nó rớt giá

là việc cực kỳ khó.

Nếu bạn muốn thu 4% khoản đầu tư của mình dưới dạng cổ tức hàng năm trong một thời gian dài bằng cách sở hữu Planet, công ty đã có mức tăng trưởng doanh số ổn định trong hơn 30 năm, thì bạn có thể cân nhắc Đầu tư.

Ngay cả khi Planet tăng trưởng chậm, mình không nghĩ đó là một khoản đầu tư tồi, nếu nghĩ rằng có thể nhận cổ tức tích lũy trong hàng chục năm và giá cổ phiếu có thể tăng một chút. Bởi thị trường Hóa Mỹ Phẩm thì là nhu cầu thiết yếu đối với con người, nhà nào cũng phải dùng hàng ngày. Và việc IT hóa, Data hóa dữ liệu giao dịch giữa các doanh nghiệp Nhật sẽ càng ngày càng tăng nhu cầu.

Đầu tư các mã Nhật, sẽ ko phải lo lắng rủi ro tỉ giá hối đoái USD/JPY, nên nếu đạt mức lợi nhuận khởi động từ 4% trở lên là khá tốt rồi.

Khi đầu tư lấy Lợi tức cần chú ý là:

  • Trong bộ sưu tập toàn thể các mã sinh ra Cổ tức
  • 1 mã (1 ngành) chiếm tỷ lệ bao nhiêu?

Ko phải là tỷ lệ % theo Giá trị công ty 時価, mà là nhìn tỷ lệ theo số tiền Lợi tức nhận được 配当金構成比

Tự quy định cho mình một quy tắc, VD như 1 mã ko chiếm quá 3%, 1 ngành ko chiếm quá 20%.

Nếu ham nhiều Lợi tức trươc mắt, thì hay có xu hướng mua vào nhiều mã ngành Thuốc Lá, Dầu mỏ, Tài chính…bây giờ Nhận được Cổ tức cao thì sướng thật đấy, nhưng chúng thường là các mã nhạy cảm với tình hình kinh tế 景気敏感株. Khi kinh tế đi xuống, rủi ro bị cắt giảm Lợi tức, Khi Lợi tức giảm thì giá cổ phiếu đó cũng dễ tụt, thành ra một lúc “ăn hai quả đấm”, ダブルパンチ, tổn hại sẽ khá lớn.

Nếu quản lý tỷ lệ % theo Lợi tức 当金構成比, thì:

  • Khi có 1 mã nào đó bị giảm Lợi tức, nhưng mình sở hữu cả Đội gồm nhiều mã khác, thì tổn hại sẽ giảm bớt
  • Các mã Lợi tức “quá cao” sẽ được giảm bớt tỷ lệ, nên khi có rớt giá thì cũng ít chịu ảnh hưởng hơn

Các tập đoàn Tài chính lớn xuyên quốc gia như là 三井住友FGや東京海上HD, thì Lợi tức rất cao.

Nhưng các mã mình đã giới thiệu:

  • ユー・エス・エス
  • プロシップ
  • プラネット

là các mã nhỏ, kinh doanh Lợi nhuận cao và nền tảng Tài chính vững mạnh. Khi phối hợp điều hòa Đầu tư và các mã như này, sẽ tạo ra tổng thể cân bằng rất tốt.

Xây dựng tài chính 1oku, 資産1億円を貯めるまでが資産形成

スマホで学ぶ資産形成【マネセミッ!】

Kết hợp nhiều loại hình từ 新NISA, chứng khoán, đến đầu tư Bất Động Sản cho thuê.

Xem tiếp phần 5 dưới đây:

Cảm ơn các bạn đã theo dõi. Phatxit.net thấy hạnh phúc nếu thông tin trên giúp được bạn điều gì đó. Nếu thấy hay và có ích, hãy chia sẻ trang web tới người thân, bạn bè nữa nhé. Sự ủng hộ của các bạn chính là động lực để mình cố gắng viết nhiều hơn nữa. Like và Follow Facebook của phatxit.net để đón nhận những bài viết mới tiếp theo nhé!

コメント

タイトルとURLをコピーしました